Ticaret Bakanlığı'nın açıklamasına göre, banka hesaplarının bir başkası tarafından kullanılması, yani hesabın başka birine maddi çıkarlar karşılığında kullandırılması suç teşkil etmektedir.
Bu durum, IBAN kiralama gibi yöntemlerle gerçekleştirilen faaliyetleri de kapsamaktadır.
Açıklamaya göre, hesap sahibinin hesabını bir başkasının kullanacağını bankaya bildirmemesi durumunda, 6 aydan 1 yıla kadar hapis cezasıyla cezalandırılabilir.
Bu tür uygulamaların dolandırıcılık faaliyetlerinde kullanıldığı ve kara para aklamak için bir araç olarak kullanılabileceği belirtilmiştir.
Ticaret Bakanlığı, bu tür suçların önlenmesi amacıyla vatandaşları dikkatli olmaları konusunda uyarırken, yasa dışı yollarla elde edilen paraların dolaşıma girmesinin önlenmesi için gerekli önlemlerin alınması gerektiğini vurgulamaktadır.
Bu tür faaliyetlere karşı vatandaşların bilinçli olması ve şüpheli durumları yetkililere bildirmesi önem taşımaktadır.
